国际业务

跨境双向人民币资金池

  跨境双向人民币资金池业务是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要,在境内外非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。

 

 

跨境双向人民币资金池业务示意图

 

  
  (1)境外成员企业自行将境外人民币资金划拨至境内主办企业人民币专用存款账户,财务公司和主办银行共同控制境外净流入额不超过上限;
  (2)财务公司协同主办银行向人行报送境外成员企业和主办企业人民币专用存款账户之间的跨境收支信息;
  (3)主办企业人民币专用存款账户可将账户资金在境内自主调度使用。